Opis

Subfundusz inwestuje powierzone środki przede wszystkim w akcje renomowanych spółek notowanych na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych lub w papiery wartościowe o podobnym profilu ryzyka. W ograniczonym stopniu SKARBIEC-AKCJA dokonuje lokat w dłużne papiery wartościowe. Subfundusz cechuje wysoka alokacja aktywów w akcje (min. 66%), przy czym dywersyfikacja ryzyka inwestycyjnego następuje poprzez zakup papierów wartościowych różnych emitentów. Subfundusz charakteryzuje się wysokim ryzykiem inwestycyjnym.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• oczekującym wysokiego zysku z inwestycji,
• zamierzającym inwestować długookresowo,
• akceptującym znaczne ryzyko inwestycyjne wyrażające się w potencjalnie dużych wahaniach wartości jednostki uczestnictwa.

Opis

Subfundusz lokuje zgromadzone środki w dłużne papiery wartościowe o krótkim terminie wykupu bądź zmiennym oprocentowaniu oraz w niewielkiej części w depozyty bankowe bądź inne instrumenty rynku pieniężnego. W portfelu inwestycyjnym dominują papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa a więc bony i obligacje skarbowe. Dzięki powyższym cechom Subfundusz KASA oferuje inwestorom stabilny wzrost wartości jednostek uczestnictwa przy nieznacznym ryzyku ich spadku oraz wysokim poziomie bezpieczeństwa zainwestowanych środków. Subfundusz jest atrakcyjną alternatywą dla lokat bankowych, polecaną szczególnie w okresie wstrząsów na rynkach finansowych.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym bezpieczną i płynną inwestycją;

• nie akceptującym ryzyka spadku wartości lokaty;

• oczekującym stałego przyrostu wartości lokaty.

Opis

Subfundusz lokuje co najmniej połowę środków w instrumenty dłużne, w tym bony i obligacje skarbowe oraz papiery emitowane przez przedsiębiorstwa o wysokiej wiarygodności kredytowej. Pozostałą część portfela (od 10 do 50%) stanowią akcje firm notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Portfel akcyjny koncentruje się na najbardziej renomowanych spółkach o dużej kapitalizacji i płynności. Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest stabilny i długoterminowy wzrost wartości aktywów. Subfundusz charakteryzuje się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym długoterminowym i systematycznym oszczędzaniem przy wykorzystaniu potencjały runku akcji, choć wymaga zaakceptowania umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego wynikającego z ulokowania części aktywów w akcje.

Opis

Subfundusz lokuje od 30% do 70% swoich aktywów w akcje, koncentrując się na największych i najbardziej renomowanych spółkach krajowych. Pozostałe środki lokowane są w instrumenty dłużne, w tym bony i Obligacje Skarbowe oraz papiery emitowane przez przedsiębiorstwa o wysokiej jakości kredytowej. Celem inwestycyjnym jest długoterminowy wzrost wartości aktywów. Subfundusz charakteryzuje się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• oczekującym zysku z inwestycji przewyższającego dochód z tradycyjnych lokat bankowych;

• planującym długoterminową inwestycję;

Opis

Subfundusz lokuje zgromadzone środki w dłużne papiery wartościowe o krótkim terminie wykupu bądź zmiennym oprocentowaniu oraz w niewielkiej części w depozyty bankowe bądź inne instrumenty rynku pieniężnego. W portfelu inwestycyjnym dominują papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa a więc bony i obligacje skarbowe. Dzięki powyższym cechom Subfundusz KASA oferuje inwestorom stabilny wzrost wartości jednostek uczestnictwa przy nieznacznym ryzyku ich spadku oraz wysokim poziomie bezpieczeństwa zainwestowanych środków. Subfundusz jest atrakcyjną alternatywą dla lokat bankowych, polecaną szczególnie w okresie wstrząsów na rynkach finansowych.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym bezpieczną i płynną inwestycją;

• nie akceptującym ryzyka spadku wartości lokaty;

• oczekującym stałego przyrostu wartości lokaty.

Opis

Subfundusz inwestuje co najmniej 80% aktywów w obligacje emitowane bądź gwarantowane przez Skarb Państwa. Portfel obligacji koncentruje się na walorach o krótkim bądź średnim terminie zapadalności (2-5 lat), co limituje wahania wartości jednostki uczestnictwa Subfunduszu pod wpływem zmian rentowności obligacji. Taka struktura portfela umożliwia stabilny wzrost oszczędności w długim horyzoncie czasowym i wysoki poziom bezpieczeństwa.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• ceniącym bezpieczeństwo lokaty;

• oczekującym stałego dochodu powyżej inflacji oraz powyżej stóp zwrotu oferowanych przez krótko i średnioterminowe lokaty bankowe oraz fundusze rynku pieniężnego, przy jednoczesnym akceptowaniu niskiego ryzyka inwestycyjnego rozumianego przez niewielkie wahania wartości jednostki uczestnictwa.

Opis

Subfundusz koncentruje się na najbardziej perspektywicznych rynkach wschodzących w poszukiwaniu atrakcyjnych stóp zwrotu z zaangażowanego kapitału. Elastyczna polityka inwestycyjna oraz szerokie spectrum instrumentów finansowych pozwala na aktywne zarządzanie zarówno poziomem zaangażowania Subfunduszu w poszczególne rodzaje aktywów (np. akcje, obligacje),jak również alokacją geograficzną w celu wykorzystania relatywnej siły poszczególnych rynków. Dywersyfikacja geograficzna, wykorzystująca specyfikę i zróżnicowanie poszczególnych rynków, pozwala na ograniczenie bardzo wysokiego ryzyka inwestycyjnego, jakie związane jest z inwestycjami na rynkach wschodzących.

Dla kogo

Subfundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym długoterminowym inwestowaniem na rynkach światowych;

• oczekującym ponadprzeciętnego zysku z inwestycji (wyższego niż oferowany przez fundusze zrównoważone);

• akceptującym wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego;

• nastawionym na długoterminową inwestycję.

Opis

Fundusz inwestuje powierzone środki w najlepsze (w ocenie Zarządzającego) fundusze w danej kategorii. W zależności od sytuacji rynkowej, Fundusz ( w granicach wyznaczonych przez Statut) może zmieniać udział aktywów o charakterze dłużnym (min. 50% aktywów) i akcyjnym (max. 50% aktywów Funduszu). SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych charakteryzuje się umiarkowanym ryzykiem inwestycyjnym, które wynika z wykorzystania potencjału wzrostowego rynku akcji oraz możliwości jego ograniczenia, poprzez rynek papierów dłużnych. Zarządzający dodatkowo dywersyfikuje ryzyko m.in. dzięki lokowaniu aktywów w tytuły uczestnictwa wielu funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez różne towarzystwa funduszy inwestycyjnych.

Dla kogo

Fundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym nowym sposobem zarządzania posiadanymi oszczędnościami;

• poszukującym alternatywnych sposobów inwestowania kapitału, względem powszechnie dostępnych na rynku;

• oczekującym - w dłuższym okresie czasu - dochodów konkurencyjnych wobec tradycyjnych depozytów bankowych i jednocześnie akceptującym umiarkowane ryzyko inwestycyjne, wynikające ze składu portfela i przyjętej strategii zarządzania.

Opis

Fundusz inwestuje powierzone środki w najlepsze na rynku (w ocenie Zarządzającego) fundusze zaliczane do kategorii funduszy akcji. W zależności od sytuacji rynkowej, Fundusz (w granicach statutowych) może zmieniać proporcje między aktywami o charakterze akcyjnym i dłużnym (max 50% aktywów). SKARBIEC-TOP Funduszy Akcji charakteryzuje wysokie ryzyko inwestycyjne, które jest związane z wysoką zmiennością wartości jednostek funduszy akcji znajdujących się w portfelu Funduszu. Zarządzający dywersyfikuje ryzyko m.in. dzięki lokowaniu aktywów w tytuły uczestnictwa wielu funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez różne towarzystwa funduszy inwestycyjnych.

Dla kogo

Fundusz rekomendowany jest inwestorom:

• zainteresowanym nowym sposobem zarządzania kapitałem;

• poszukującym alternatywnych sposobów inwestowania kapitału, względem powszechnie dostępnych na rynku;

• oczekującym wysokiej stopy zwrotu, jednocześnie akceptując znaczne ryzyko spadku wartości inwestycji, wynikające ze składu portfela i przyjętej strategii zarządzania;

• nastawionych na długoterminowe oszczędzanie.

Opis

Aktywa Funduszu lokowane są przede wszystkim w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych akcji. Dokonując wyboru funduszy, Zarządzający uwzględnia najbardziej dynamicznie rozwijające się rejony geograficzne i sektory gospodarki światowej, a także bierze pod uwagę ocenę firm zarządzających oraz osiągane do tej pory wyniki. Część aktywów Funduszu może być dodatkowo lokowana w jednostki uczestnictwa innych funduszy akcji oraz funduszy dłużnych, jak i w niewielkim zakresie bezpośrednio w akcje i dłużne papiery wartościowe.

Dla kogo

Fundusz rekomendowany jest inwestorom:

• poszukującym alternatywy do samodzielnego i bezpośredniego inwestowania w fundusze akcyjne (przede wszystkim zagraniczne) lub akcje;

• zainteresowanym długoterminową inwestycją przy wykorzystaniu potencjału rynku akcji;

• oczekującym, w dłuższym okresie zysku z inwestycji, jednakże akceptującym znaczne ryzyko inwestycyjne ze względu na wysoką zmienność wartości jednostek uczestnictwa funduszy akcyjnych, wynikająca z dużej zmienności cen kursów akcji na giełdzie

• zakłada co najmniej ośmioletni okres uczestnictwa, przy czym regularnych wpłat należy dokonywać przez co najmniej pierwsze 4 lata. 
• opłata manipulacyjna zostanie początkowo obniżona o 35%, a po  wpłaceniu 1200 zł - 45%.

• zakłada co najmniej pięcioletni okres uczestnictwa przy regularnych wpłatach,

• opłaty manipulacyjne zostaną początkowo obniżona o 25% (po wpłaceniu 1200 zł - o 35%).

• wypracowany zysk regularnie zasila konto bankowe

• kapitał pozostaje i dalej pracuje

• bez deklaracji okresu uczestnictwa

• możliwość wycofania się w dowolnym momencie

• brak opłat i dodatkowych kosztów